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2020公募基金之年:新基民纷纷涌入,财富管理平台解决痛点

作者:陈文 2020-12-17 17:30

基金市场一直存在“基金赚钱、基民不赚钱”的困局。一万多支基金要如何选择,才能逃脱“陪跑”魔咒?

美国《时代》周刊最近出版的一篇文章称,即将过去的这一年是世界上大多数人经历过最糟糕的一年。受疫情影响,大多数行业在这一年迈入“寒冬”。

但对于公募基金来说,2020年却是一派红火。这一年,公募基金延续了2019年“炒股不如买基金”的行情,无论是资产管理规模、产品数量,还是新基金发行情况都达到了历史巅峰。

2020年,无疑是公募基金之年。随着越来越多“基民”涌入,也给基金公司的服务能力带来考验。

公募基金规模、产品数量达历史新高

2020年接近尾声,回顾这一年,中国公募基金行业整体表现十分亮眼,管理规模和产品数量双双增长。

据中国证券投资基金业协会最新数据显示,截至2020年10月底,全市场公募基金产品共有7682只,相比2019年末增长了近17%;对应资产净值合计为18.31万亿元,较2019年末的14.77万亿元增长了将近24%。这是公募基金资管规模首次突破18万亿元,也是我国资本市场创立30年来公募基金数量首次突破7000只大关。

新基金发行也异常火爆,数量与规模也均达到历史新高。据Wind数据统计,截至2020年12月8日,今年新发行的基金规模已突破2.81万亿,数量达1232只,规模和数量均已超过历史最高发行记录2015年的1.65万亿元和2016年的1173只。

不仅如此,2020年“日光基”现象也频频出现。即便临近年末,新基爆款仍是不断。据Wind数据显示,截至12月8日,2020年以来新成立的基金中有多达119只“日光基”;成立规模超100亿的基金达35只,其中“一日售罄”的有15只。此外,今年再度出现单只基金获超1000亿资金认购的盛况。

百亿日光基.png2020年以来截至12月8日一日售罄的百亿级基金产品。数据来源:Wind制图:时代财经

新基民纷纷下场

今年公募行情为什么这么火爆?有专业人士表示,除了股市大涨行情的催化,去年公募基金表现优异,也是一大重要原因。

2019年,公募基金业交出一份令投资者震撼的业绩单。据时代财经统计,截至2019年12月26日,共有6只权益类产品收益翻倍,普通股票型基金、偏股混合型基金的平均收益也分别达到43.75%、34.23%,大幅跑赢同期仅为20.58%涨幅的上证指数,真正体现了“买股票不如买基金”。

与此同时,新冠疫情的爆发对全球经济造成巨大冲击。在疫情催化下,各国经济加速下行。另外中美贸易摩擦下,国际局势发生剧烈变化,经济不确定性进一步增强。

“目前来看,美国对中国的排除、限制及挑衅,下一步可能更为激烈与严峻。”清华大学中国经济思想与实践研究院院长李稻葵曾在公开场合如此直言中美贸易摩擦及竞争性对抗正面临的风险。

著名经济学家任泽平近日在恒天卓越基金峰会上谈及对未来整体经济形势的看法,也表示并不乐观,他指出,无论是国内的通货膨胀还是国际政治的不稳定风险因素,都预示着资产保值增值的必要性,未来资产配置将成为每个家庭的投资必选项。

在这种经济新态势下,为了对抗潜在的财富流失风险,投资者的投资态度和风格悄然发生转变。

一方面,投资者更偏向抗风险性较强的基金产品,尝试做均衡型资产配置;另一方面,越来越多新基民迈入与二级市场相比门槛更低的基金市场。

老股民肖敏(化名)之前只投资股票,但今年也开始做均衡型的资产配置,购买基金、债券和理财产品。“我看今年新基金发行非常火爆,而且经过二十多年的发展,中国的公募基金市场也日趋完善,我对基金市场的信心挺大的。”

在全球经济大放水的背景下,央行也采取了相对宽松的货币政策,权益类资产优势凸显,其中适合长期持有的公募基金正在成为被政府、行业及市场广泛关注且高度认可的投资选择。目前,已经有越来越多的投资者将公募基金作为财富保值增值的工具,并通过公募基金机构向资本市场大转移。

作为最适合长期持有的理财品种之一,公募基金正成为居民资产配置的主要方向,其中权益型基金则是居民配置成长型资产的首选。

然而,基金市场一直存在“基金赚钱、基民不赚钱”的困局。一万多支基金要如何选择,才能逃脱“陪跑”魔咒?

解决基民痛点的产品组合

根据中国证券投资基金业协会的数据,近几年独立基金销售机构的比例不断上升,从2015年的2.14%上涨到2019年的11.03%。资产、财富管理的巨大需求呼唤如腾安基金、盈米基金、恒天基金等各大基金销售公司推出一系列解决用户痛点的基金产品。

恒天基金面对新环境、新变化,同时为了满足投资者多元化的资产配置需求,在今年实现全新品牌及客户服务升级,推出了“恒选20”优选基金。

恒天基金作为恒天财富旗下的财富管理平台和销售机构,推出的“恒选20”是由恒天基金公募产品策略团队优选的20只基金,以权益类基金为主,还包括债券类基金、QDII基金等,覆盖消费、新基建、新能源汽车、医疗、科技等主题板块,并由专业团队定期跟踪,适时调整,专业解决投资者的选基难题。

恒天基金.png

据时代财经了解,恒天公募产品策略团队成员均来自民生证券、天相投顾、济安金信等国内一流“持牌”基金评价机构,具有丰富的投资及研究经验,所选的每只基金产品都经过专业团队定量和定性分析,精选各市场、各类型、各主题的优秀基金,满足投资者的多元需求。同时,恒天基金专业团队还会定期跟踪,适时调整产品列表,提出风险预警,帮助投资者实现财富稳步增长。

值得注意的是,今年“恒选20”在主题、业绩、策略等方面表现突出,其中权益类基金汇添富医疗服务近一年回报率达58.89%。

除了产品升级外,恒天基金在客户、风控、系统等多个层面都进行了全方面的数字化转型改造。恒天基金董事长周斌就表示,在接下来的十年,恒天将向“做客户的私人财富管家”全面转变,向权益服务专家转变。今年恒天也推出了专户服务,恒天专户定制通过投研严选、量身定制、科学决策,进行策略制定与实践与客户利益保持高度一致,全程提供尊享高端服务,帮助客户实现投资目标。相信在即将到来的恒天荣耀年会将会有更多有价值的信息释放。

在理财需求变得日益迫切的当下,除了寻找专业基金机构做好资产配置,掌握一定的投资知识对管理自身财富有莫大帮助。据悉,恒天基金邀请恒天基金公募销售中心高级副总监李洋、如是金融研究院高级研究员张楠联袂打造《公募基金投资课》,向广大投资者传递实战经验,旨在帮助投资者掌握公募基金投资精髓,用公募基金做好资产配置。

作为业内实战派基金专家,李洋在公募基金策略分析方面有丰富的经验,对公募基金市场整体趋势和投资热点有良好把握。张楠则长期从事宏观经济、金融产品等方面的研究,著有《精准投资》等财经畅销书。

从课程结构来看,恒天基金6堂公募精品实战课内容丰富,涵盖了基金入门、基金分类、投资方法、选基指南、进阶技巧、投后管理等主题,不仅可以帮助投资者充分了解自身收益目标和风险偏好,树立长期投资理念,还可以帮助投资者科学理性地选择优秀基金管理人,稳稳分享市场回报。

在大环境变化下,基金行业正在逐渐发生改变,从“以产品为中心”向“以客户为中心”过渡。相比基金资产规模,客户的收益更为重要。在“后疫情时代”,财富管理需要专业的力量,如李稻葵所说,要将理财作为一种生活方式,把精力放到选择合格、称职、靠谱的投资机构。拥抱价值,力求长青。恒天基金一如既往地秉持“以客户为中心,做好财富管理”的企业使命,发挥专业力量,助力投资者决胜权益市场。

文章来源:时代财经 编辑:周明