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建元信托上半年投资收益大增4.6倍!涉诉金额仍超百亿,处置存量风险是重心
在建元信托的战略规划中,处置存量风险占据重要位置。
转型再出发的建元信托(600816.SH)公布最新业绩。
8月8日晚,建元信托发布2024年半年度报告称,公司今年上半年营业收入约8098.57万元,同比增加46.76%;归母净利润为3554.20万元,同比增长42.87%。
对于上半年业绩增长,建元信托表示,公司风险化解成果显著,固有业务稳健开展,信托业务打开新局面。
值得一提的是,上半年建元信托投资收益表现亮眼,高达3109.29万元,同比增长455.09%。
建元信托为原安信信托(2023年更为现名),成立于1987年,是A股仅有的两家上市信托公司之一。2023年起,建元信托重点推进风险化解,向标品信托等方向转型。
来源:图虫创意
上半年营收、净利润双增长
建元信托的主营业务包括固有业务和信托业务,今年上半年这两块业务均呈现出较好的发展势头。
固有业务指信托公司以自有资本开展的业务,以利息收入、投资收益为主。据半年报,今年上半年,建元信托投资收益高达3109.29万元,同比增长455.09%;利息净收入则为642.36万元。
建元信托称,投资收益大涨主要得益于上半年公司投资交易性金融资产所得。
对于上半年的投资策略,建元信托在半年报中称,考虑到公司整体信用风险、市场风险偏好需要逐步修复,固有业务资产配置仍以中低风险资产为主,在积累一定收益后,小幅增加中低波动产品和非标资产的配置。固有资金从年初开始主要配置收益相对稳定的债券产品;从二季度开始配置了部分高股息的股票。今年以来, 固有业务继续在非标信托贷款、权益量化中性策略、ABS、公募 REITs 等类别资产进行探索,逐步提升投研能力,丰富投资方向。
建元信托还称,公司将结合风险偏好的变化,推进相关资产的投资。未来,建元信托或在投资方向和品类上将更积极可为。
8月1日,建元信托与华鑫证券举行了战略合作签约仪式。据相关公告,双方通过本次签约将拓宽资管业务新品类,创新证信合作新模式。建元信托总经理曾旭表示,在本次签约前,双方在境外投资方向合作成功一单业务,同时在多个业务条线正在探索合作。
8月8日,建元信托发布公告称,董事会已通过申请股指期货衍生品资质的相关议案。股指期货可以用于对冲股市波动,有助于信托公司开展量化投资等标品信托,丰富产品种类和体系。
此外,其信托业务也取得不俗的业绩。信托业务相关收入主要体现在手续费及佣金收入,上半年建元信托的手续费及佣金收入为7432.63万元,同比增长51.05%。报告期内,建元信托成立新信托项目20个,存续规模122.04亿元。其中资产管理类信托18个,规模102.40亿元;资产服务类信托2个,规模19.64亿元。
管理费用激增177.12%
尽管业绩喜人,但建元信托上半年营业成本高企。
半年报显示,建元信托营业总成本高达1.12亿元,较上年同期增长107.74%。营业总成本的增加主要系管理费用增加,上半年建元信托管理费用高达1.10亿元,同比增加177.12%。
对此,建元信托相关人士向时代财经表示:“成本陡增的主要原因在于,上年同期收回以前年度支付的诉讼费等,管理费用冲回。”
关于未来管理成本是否会有压降,上述人士表示“以实际情况为准”。
建元信托在此前2020年年报的“重要风险提示”中称,公司在前期展业过程中,存在与部分第三方签署协议,提供保底承诺的情形,由此引发的诉讼数额较大,截至2020年12月31日,公司因提供保底承诺等原因引发诉讼50宗,涉诉本金为184.91亿元。
过去几年,大量诉讼抬高了建元信托的诉讼成本。据建元信托相关公告披露,2023年上半年其营业外支出中的诉讼相关支出费用达到0.78亿元,2022年同期则高达3.48亿元。2024年上半年,建元信托营业外支出仅为0.35亿元,同比下降54.54%。原因在于建元信托与中国信托业保障基金《债务和解协议》相关债务和解失败条款失效,故其对相关利息自2023年2月起不再计提。
从诉讼情况来看,建元信托仍有较重历史包袱。据建元信托2024年半年报披露,截至报告期末,公司作为被告未决诉讼案件仍有48宗,涉诉金额24.72亿元;作为原告未决诉讼案件11宗,涉诉金额84.55亿元。这意味着,建元信托的涉诉金额仍高达109.27亿元。
今年上半年,建元信托一大经营重心放在风险处置上。
“上半年公司大力清收存量资产,有序推进风险化解工作。”建元信托称,报告期内公司按“分类施策、以点带面”的原则稳步推进存量风险资产处置工作,上半年完成存量压降规模18.89亿元,涉及存量信托项目10个,风险化解工作有序开展。
在建元信托的战略规划中,处置存量风险占据重要位置。
据《建元信托战略规划报告》,其战略目标为以“风险化解与业务发展齐头并进,稳步提高业绩与市场认可度”,发展思路为“加快存量处置、服务地方经济、推进标品转型、探索多元金融、商业模式升级” 。